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电信网络诈骗案件常见实施手段
1.冒充公检法
犯罪分子冒充银行、通信运营商、广电、社保、医保等单位工作人员，以事主银行卡、电话、有线、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为恐吓事由，之后冒充公检法等司法机关工作人员以调查核查为由，诱骗事主向所谓的“安全账户”转账打款，或者套取事主银行卡号、密码等重要信息，从而实施诈骗。
（1）犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入“安全账户”配合调查。
（2）犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。
（3）犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“安全账户”，或套取银行账号、密码从而实施诈骗。
（4）犯罪分子冒充通信运营企业、广电工作人员，向事主拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费、有线电视欠费为由，然后冒充公检法介入，称受害人名下的通讯工具被用于贩毒、洗钱等犯罪，要求将资金转到指定账户，继而实施诈骗。
2.猜猜我是谁
犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述，冒充受害人熟人或者上级领导。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”或需要向他人送礼等理由，让受害者向指定账户汇款。
3.盗取、冒用虚拟身份诈骗
（1）利用木马程序盗取对方QQ密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“患重病、出车祸”“急需用钱”、“借钱”等紧急事情为由实施诈骗。
（2）犯罪分子使用QQ、微信等即时通讯工具，冒充受害人的上级领导、熟人等身份要求受害人向指定账户汇款、充值、购物，从而实施诈骗。
4.冒充黑社会敲诈类诈骗
犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。
5.冒充购物客服诈骗
（1）犯罪分子网上购买网购客户信息资料，冒充客服人员以交易不成功给客户退款等为由，向受害人发送虚假退购网址，被害人点击该网址进入虚假网购网页，填写的网购账户名登录密码、支付宝账户名、登录密码、身份证号、银行卡号密码、手机号、支付密码等详细信息。犯罪分子从钓鱼链接后台窃取信息后即进行转账或购物消费。
（2）犯罪分子通过非法渠道购买购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用”，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，实则实施资金转账。
6.购票、退票诈骗
犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，发布订购、退换机票、火车票等虚假电话，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全”、“账号被冻”、“订票不成功”等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗；或者冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签服务”为由，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。
7.中奖诈骗
（1）电子邮件中奖诈骗。通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
（2）冒充知名企业中奖诈骗。犯罪分子冒充三星、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。
（3）娱乐节目中奖诈骗。犯罪分子以“我要上春晚”、“非常6＋1”、“中国好声音”等热播节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。
8.退费退税诈骗
（1）犯罪分子冒充财政局、民政、残联、医保等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。
（2）犯罪分子事先获取到事主购买房产、汽车、医保等信息后，以税收、医保等方面政策调整，可办理退税退款为由，冒充财政局、税务局、医保局等单位工作人员诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。
9.婚介、交友诈骗
犯罪分子通过QQ、微信、网络、报纸，发布交友、征婚等信息，待受害人与其联系并获得好感后，以生日、开店等名义，要求受害人送花篮、发财树为其庆贺，并向受害人指定负责承办的“礼仪公司”，进而由“礼仪公司工作人员”接力实施诈骗；或以与受害人见面需支付路费、聘金、保证金等理由要求受害人汇款；或称因携带违禁品被公安机关查处、遇到车祸需抢救等名义，要求受害人汇款至指定账户；或者以要向受害人赠与财产，但受害人需先向所谓的律师转款给公证费为由实施诈骗。
10.办理银行卡关联业务诈骗
（1）犯罪分子通过报纸、邮件、网络等方式发布可办理高额透支信用卡或者提升信用卡额度的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子则以“手续费”、“中介费”、“做资金流水”“保证金”等虚假理由要求事主连续转款；
（2）犯罪分子以办理高额透支信用卡、提升信用卡额度或其他银行卡关联业务的方式，套取事主银行卡卡号、密码、验证码、持卡人身份等信息，进而通过转账、汇款、消费等方式实施诈骗。
11.提供虚假服务
犯罪分子通过电杆广告、互联网、短信群发等方式发布复制手机卡、提供考题、私家侦探、办理证件、房屋租赁、发表论文、调查追债、删除网贴等虚假服务信息，待受害人与之联系后，便以各种名目，要求受害人将钱打到指定账户，进行诈骗。
12.购物诈骗
（1）网络购物诈骗。犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购买商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过QQ发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。
（2）低价购物诈骗。犯罪分子通过互联网、手机短信发布二手车、二手电脑、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金”、“交易税手续费”等方式骗取钱财。
（3）犯罪分子在微信朋友圈以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后,又以“商品被海关扣下,要加缴关税”等为由要求加付款项，一旦获取购货款则失去联系。
13.假做好事
犯罪分子通过电话、短信、QQ、微信等方式，以向受害人提供援助、捐赠等名义，获取受害人信任，而后以“个人所得税”、“公证费”、“转账手续费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。
14.发送木马链接诈骗
（1）犯罪分子向受害人发送银行卡积分或者手机积分换礼品、现金、“这是你老婆的裸照”、微信红包等形式，诱骗受害人点击链接，当受害人点击链接之后，手机就被植入了木马。然后套取受害人银行卡的相关信息，从而骗取受害人银行卡里的钱财。
（2）犯罪分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。
15.发送钓鱼网站诈骗
犯罪分子以银行卡或者手机积分换现金、银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，输入事主身份信息、银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。
16.发送银行账号
（1）针对不特定的人群，群发短信，短信内容很简单：仅有银行卡号，和开户人姓名。当有正与他人商谈转款事宜的受害人，收到此短信时，可能会误将应该转入他人账户的汇款打入犯罪分子指定的账户。
（2）针对有租房信息的特定人群，向其发送短信，内容大致为：“你好，我是房东，请将房租汇入XXXXX（银行卡号）”利用部分房主与房客间沟通不多的情况，误导房客将租金汇入其指定账户。
17.招聘诈骗
犯罪分子通过网络、短信或者传统媒体发布虚假招聘信息，进而以缴纳服装费、押金、保证金、定金等名义，让受害人向其提供的账户上汇款。
18.假借落难
犯罪分子冒充公、检、法等司法机关或老师、医生、律师等名义，虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，突发急病需紧急手术或被绑架为由，要求事主转账。
19.虚构色情服务诈骗
犯罪分子通过社交媒体、手机或伪基站发布色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。
20.ATM机告示诈骗
犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并在ATM机上粘贴虚假服务热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡，盗取用户卡内现金。
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